银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户的()。

2021年3月21日13:47:18银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户的()。已关闭评论 2 views

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户的()。
A.账户开立
B.资金调拨的用途
C.账户是否会被第三方控制使用
D.生理缺陷

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户的账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于利率和汇率的说法错误的是()。
A.不随借贷资金的供求状况而波动的利率叫固定利率,参照某一利率指标变化而定期调整的利率叫浮动利率
B.不随各国货币的供求状况而波动的汇率叫固定汇率,参照某一汇率指标变化而定期调整的汇率叫浮动汇率
C.官方利率是由政府部门确定的,而市场利率是南市场供求关系确定的
D.官方利率只能在一定幅度内波动,市场利率可以自由波动

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:汇率是一国货币兑换另一国货币的比率,是以一种货币表示另一种货币的价格。(1)按国际货币制度的演变划分,有固定汇率和浮动汇率:(1)固定汇率。是指由政府制定和公布,并只能在一定幅度内波动的汇率。(2)浮动汇率。由市场供求关系决定的汇率。(2)市场汇率是指由市场供求关系决定的汇率,其涨落基本自由。一国货币市场原则上没有维持汇率水平的义务,但必要时可进行干预。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()。
A.0.35
B.0.45
C.0.5
D.0.6

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的35%。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行违反法律要求导致诉讼可能给商业银行造成的损失的风险是()。
A.法律风险
B.价格风险
C.操作风险
D.市场风险

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:商业银行违反法律要求导致诉讼可能给商业银行造成的损失的风险是法律风险。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行组织架构这个系统涉及到商业银行前台、中台、后台业务运作和管理构架,总行对分支机构管理体系,全行的()以及技术运行和管理体系等内容。
A.市场营销体系
B.风险管理体系
C.合规管理体系
D.财务管理体系

【◆参考答案◆】:A B D

【◆答案解析◆】:商业银行组织架构这个系统涉及到商业银行前台、中台、后台业务运作和管理构架,总行对分支机构管理体系,全行的市场营销体系、风险管理体系、财务管理体系、人力资源管理体系、行政管理体系以及技术运行和管理体系等内容。

(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 贴现是指金融机构为了取得资金,将其未到期的已贴现商业汇票再以卖断方式向另一金融机构转让的票据行为,是金融机构之间融通资金的一种方式。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:这是转贴现的概念。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成的损失的风险是()。
A.法律风险
B.价格风险
C.操作风险
D.市场风险

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成的损失的风险是操作风险。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 以下关于消费投资的说法,不正确的是( )。
A.消费包括私人消费和政府消费
B.投资包括固定资本形成和存货增加
C.净出口是出口额减去进口额的差额
D.私人购买住房的支出包含在私人消费之中

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:私人购买住房的支出,包含在投资的固定资本形成中,不包含在私人消费之中。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 下列属于商业银行承诺业务的是()。
A.开立信贷证明
B.备用信用证
C.授信额度保函
D.理财计划

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:承诺业务包括项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度和票据发行便利。

(10)【◆题库问题◆】:[多选] 规范的现场检查包括( )。
A.检查准备
B.检查实施
C.检查报告
D.检查处理

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。