银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责

2021年3月21日12:55:18银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责已关闭评论 0 views

(1)【◆题库问题◆】:[多选] 银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。
A.个人素质
B.经验
C.资质
D.专业技能

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位,并为其配备有效履行合规管理职能的资源,合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

(2)【◆题库问题◆】:[判断题] 住房公积金、各种保险费应按照国家有关规定纳入专户管理。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:住房公积金、各种保险费应按照国家有关规定纳入专户管理。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 接管期限届满,银监会可以决定延期,但接管期限最长不得超过( )年。
A.1
B.2
C.3
D.4

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:接管期限届满,银监会可以决定延期,但接管期限最长不得超过2年

(4)【◆题库问题◆】:[单选] ( )为汇票所独有,是指汇票的付款人承诺负担票据债务的行为。
A.出票
B.背书
C.承兑
D.保证

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:考察承兑的定义。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 正常情况下,银行会计资本应当()经济资本的数量。
A.小于
B.等于
C.不大于
D.不小于

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:在正常情况下,银行会计资本的数量应当大于、等于经济资本的数量。会计资本是银行可以实际利用资本,它虽然不和风险直接挂钩,但是风险带来的任何损失都会反映在账面上;银行出现问题时实际需要付出的必然是账面实际存在的资本。因此,会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于交易条件的说法,不正确的是( )。
A.证券交易当事人依法买卖的证券,必须是依法发行并交付的证券。
B.依法发行的股票、公司债券,在限定期限内不得买卖。
C.证券在证券交易所上市,应当采用公开的集中交易方式。
D.依法公开发行的股票、公司债券应当在依法设立的证券交易所上市交易。

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:C选项为证券交易的方式,而不是条件。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定()。
A.某银行代理销售一只基金产品,该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承担者,并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B.在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用专业术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解
C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务,是必要的
D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:信息披露原则要求银行从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品.对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示代理产品的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者,本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。A,D选项利用银行声誉宣传代理产品,B选项也不利于消费者对产品正确认识,都不符合这一规定。选C选项。

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 单位可以在银行开立下列哪些用途的专用存款账户()。
A.基本建设资金
B.住房基金
C.社会保障基金
D.注册验资

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:注册验资属于临时存款账户。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 常用的市场风险限额包括()。
A.交易限额
B.风险限额
C.止损限额
D.对冲限额

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:常用的市场风险限额包括交易限额、风险限额、止损限额、对冲限额。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于国内生产总值(GDP)增长率的表述,正确的是()。
A.衡量经济增长的宏观经济指标是国民生产总值
B.国内生产总值增长率是反映一个时期经济发展水平变化程度的动态指标
C.GDP是指一国(或地区)所有公民在一定时期内生产活动的最终成果
D.GDP增长率是反映一定时期内一国经济发展绝对水平的指标

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:国内生产总值的有关内容。