操作风险是“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险”。

2021年3月21日10:55:18操作风险是“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险”。已关闭评论 2 views

(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 操作风险是“由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险”。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 目前,我国消费者权益的保护主要有()的保护。
A.国家机关
B.大众传播媒体
C.消费者组织
D.银行业金融机构

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:目前,我国消费者权益的保护主要有国家机关的保护、大众传播媒介的保护及消费者组织的保护。

(3)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行办理个人存款应该遵循的基本原则有( )。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.存款人利益至上

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:《中华人民共和国商业银行法》(以下简称《商业银行法》)规定,办理储蓄业务,应当遵循“存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密”的原则。

(4)【◆题库问题◆】:[判断题] 可疑类贷款属于不良贷款。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:贷款的五级分类包括:正常、关注、次级、可疑、损失,后三类贷款属于不良贷款。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行资本中最稳定、质量最高的部分是( )。
A.核心资本
B.附属资本
C.扣除项
D.优先股

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:核心资本是商业银行资本中最稳定、质量最高的部分。

(6)【◆题库问题◆】:[判断题] 合同的相对性是债权与物权的一项重要区别。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:合同的相对性是债权与物权的一项重要区别。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施,第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的()。
A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B.由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
C.由该金融机构承担为履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任
D.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] ( )是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。
A.流动性风险
B.国家风险
C.操作风险
D.法律风险

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 不属于证券登记结算有限责任公司的职能的是()
A.证券账户、结算账户的设立和管理
B.接受上市申请、安排证券上市
C.证券的存管和过户
D.证券持有人名册登记及权益登记

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:证券登记结算有限责任公司的职能是:(1)证券账户、结算账户的设立和管理(2)证券的存管和过户(3)证券持有人名册登记及权益登记(4)证券和资金的清算交收及相关管理(5)受发行人的委托派发证券权益(6)依法提供于证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务(6)中国证监会批准的其他业务。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 对于信用等级相同的金融机构来说,同等期限债券回购利率一般()同业拆借利率;再贷款利率()再贴现利率。
A.低于;低于
B.低于;高于
C.高于;低于
D.高于;高于

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:债券回购的风险比同业拆借要低的多,对于信用等级相同的金融机构来说,债券回购利率一般低于拆借利率;再贷款利率高于再贴现利率。