内部欺诈包括歧视/差别待遇事件。( )

2021年3月21日10:27:18内部欺诈包括歧视/差别待遇事件。( )已关闭评论 0 views

(1)【◆题库问题◆】:[判断题] 内部欺诈包括歧视/差别待遇事件。( )
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:内部欺诈不包括歧视/差别待遇事件。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为,()是汇票所独有的一种票据行为。
A.出票
B.背书
C.承兑
D.保证

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:承兑是汇票所独有的一种票据行为。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] ( )是指由于银行操作上的失误,违反有关法规,资产质量低下,不能支付到期债务,不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等,从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。
A.操作风险
B.国家风险
C.声誉风险
D.法律风险

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:这属于声誉风险。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于金融机构反洗钱义务的说法,错误的是( )。
A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B.金融机构应当按规定执行大额交易和可疑交易报告制度
C.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
D.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 保险公司按照经营方式分类,可以分为()
A.财产保险公司和人寿保险公司
B.直接保险公司和再保险公司
C.中资保险公司和中外合资保险公司
D.保险代理公司和保险经纪公司

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:保险公司按照经营方式分类,可以分为直接保险公司和再保险公司。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 以下属于混业经营的特点的是()。
A.业务的混合
B.管理的混乱
C.产品的混合
D.制度的混合

【◆参考答案◆】:A B

【◆答案解析◆】:混业经营的特点:(1)业务的混合,也就是说任何一个金融机构都可以兼营所有的金融业务,商业银行和投资银行之间的业务是不分离的;(2)管理的混乱,这种混乱既包括金融机构自身的管理混乱,又包括监管机构监管的薄弱。金融机构自身管理的混乱表现在混业经营格局下严重的利益冲突与金融企业内部的风险传播。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 以下关于留置权的主要特征错误的是( )
A.留置权只能发生在特定的合同关系中
B.留置权发生两次效力
C.留置权具有可分性
D.留置权实现时,留置权人必须确定债务人履行债务的宽限期

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:留置权具有不可分性。债权得到全部清偿前,留置权人有权留置全部标的物。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行应当按照()的规定,向中国人民银行交存存款准备金,留足备付金。
A.中国人民银行
B.中国银行
C.银监会
D.证监会

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:商业银行应当按照中国人民银行的规定,向中国人民银行交存存款准备金,留足备付金

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 合规检查岗进行检查的方式有()。
A.现场观察与测试
B.调阅监控资料
C.突击查库
D.查阅档案

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 银行面临的最主要的风险是( )。
A.市场风险
B.操作风险
C.信用风险
D.价格风险

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:银行面临的最主要的风险是信用风险。