我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款,且经调查该帐户为匿名账户,疑似洗钱活动,那么这属于洗钱的(

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所属分类:考证考试答案
(1)【◆题库问题◆】:[单选] 我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款,且经调查该帐户为匿名账户,疑似洗钱活动,那么这属于洗钱的( )。
A.培植阶段
B.处置阶段
C.融合阶段
D.清晰阶段

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:处置阶段:指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。培植阶段:即通过复杂的多种、多层的金融交易,将犯罪收益与其来源分开,并最大限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 《民法通则》规定了法人应当具备的条件,下列不属于法人成立要件的是()。
A.有必要的财产和经费
B.能够独立承担民事责任
C.具有民事行为能力
D.依法成立

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:《民法通则》第三十七条规定,法人应当具备下列条件:(1)依法成立 ;(2)有必要的财产和经费;(3)有自己的名称、组织机构和场所;(4)能够独立承担民事责任。

(3)【◆题库问题◆】:[判断题] 按照在银团贷款中的职能和分工,银团贷款成员通常分为牵头行、代理行和参加行等角色。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:银团贷款是按照在银团贷款中的职能和分工,银团贷款成员通常分为牵头行、代理行和参加行等角色。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 防止银行倒闭的最后防线是()。
A.会计资本
B.监管资本
C.经济资本
D.账面资本

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:经济资本,指银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量。它用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损欠,是防止银行倒闭的最后防线。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 商业银行受政策性银行的委托对其自主发放的贷款代理结算,并对其账户资金进行监管,这属于商业银行的()。
A.代理业务
B.托管业务
C.承诺业务
D.支付结算业务

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:代理政策性银行业务是指商业银行受政策性银行的委托,对其自主发放的货款代理结算,并对其账户资金进行监管的一种中间业务。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] ()是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。
A.公司治理
B.风险控制
C.合规管理
D.内部控制

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的,通过制定和实施系统化、流程和方法,实现控制目标的动态过程和机制。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 货币政策的目标包括()。
A.操作目标
B.中介目标
C.最终目标
D.阶段目标

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:货币政策的目标包括最终目标、中介目标和操作目标。

(8)【◆题库问题◆】:[单选] 某银行员工勤奋好学,经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识,在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责,这种行为()。
A.体现了同事之间的团结合作精神,应该得到鼓励
B.体现了该员工的勤勉尽职精神,应该得到表扬
C.在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的
D.是不可以的,除非经过适当批准

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:同事之间“团结合作”的原则要求银行业从业人员要以集体利益为重,树立大局意识,在所在机构成员之间相互分享专业知识和经验,共同创造和谐的工作氛围。学习业务知识的做法是符合规定的,但代为履行职责的行为违反了《银行业从业人员职业操守》关于岗位职责的规定。

(9)【◆题库问题◆】:[多选] 以下关于信用证的分类,正确的是( )。
A.按进出口来分可分为进口信用证和出口信用证
B.按开证行保证性质的不同,可分为跟单商业信用证和光票信用证
C.按信用证项下的权利是否可转让,可分为可转让信用证和不可转让信用证
D.按付款期限可分为即期信用证和远期信用证

【◆参考答案◆】:A C D

【◆答案解析◆】:按开证行保证性质的不同,可分为可撤销信用证和不可撤销信用证。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 下列不属于《银行业从业人员职业操守》制定宗旨的是()。
A.规范银行业从业人员职业行为
B.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
C.加强风险控制
D.建立健康的银行业企业文化和信用文化

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:《银行业从业人员职业操守》明确指出,该操守的制定宗旨是“规范银行业从业人员职业行为,提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉.促进银行业的健康发展。