目前商业银行效率评价常用的非参数方法是数据包络法(Data Envelopment Analysis,DEA);参数分析

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(1)【◆题库问题◆】:[多选] 目前商业银行效率评价常用的非参数方法是数据包络法(Data Envelopment Analysis,DEA);参数分析法包括( )。
A.随机前沿分析法
B.参数分析法
C.自由分布法
D.厚前沿函数法

【◆参考答案◆】:A C D

【◆答案解析◆】:目前商业银行效率评价常用的非参数方法是数据包络法(Data Envelopment Analysis,DEA);参数分析法包括随机前沿分析法(Stochastic Frontier Approach,SFA)、自由分布法(Distribution Free Approach,DFA)和厚前沿函数法(Thick Frontier Analysis,TFA)三种。

(2)【◆题库问题◆】:[单选] 洗钱的过程是( )。
A.获取阶段——处置阶段——融合阶段
B.处置阶段——培植阶段——融合阶段
C.处置阶段——融合阶段——培植阶段
D.获取阶段——培植阶段——处置阶段

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:处置阶段——培植阶段——融合阶段。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 甲签发给乙一张支票,金额为2万元。乙背书转让第三人丙,丙付出2万元对价。后甲发现被乙欺诈,当丙要求甲付款时,甲不能以被欺诈为由拒绝向丙付款,这是基于票据行为的( )。
A.文义性
B.无因性
C.要式性
D.设权性

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:只要占有票据就可以行使票据权利,这是票据的无因性。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] 下列关于操作风险的人员因素的说法,不正确的是( )。
A.内部欺诈原因类别可分成未经授权的活动、盗窃和欺诈两类
B.违反用工法造成损失的原因包括劳资关系、安全/环境、性别歧视和种族歧视等
C.未经授权交易包括故意隐瞒交易、未经授权交易导致资金损失、故意错误估价
D.缺乏足够的后援人员,相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是员工知识技能匮乏造成风险的体现

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:缺乏足够的后援人员,相关信息缺乏共享和文档记录及缺乏岗位轮换制等是核心雇员流失的体现。

(5)【◆题库问题◆】:[多选] 商业银行存放在中央银行的资金由()构成。
A.法定存款准备金
B.商业银行库存现金
C.流通中的现金
D.超额准备金

【◆参考答案◆】:A D

【◆答案解析◆】:商业银行存放在中央银行的资金,即存款准备金。在中央银行存款由两部分构成,一是法定存款准备金,二是超额准备金。

(6)【◆题库问题◆】:[单选] 中央银行在金融市场上买卖证券的目的是()。
A.调节货币供应量和利率
B.获取利润
C.投资商业银行
D.增加储备

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:中央银行在金融市场上买卖证券,是为了调节货币供应量和利率,实现货币政策目标的一种政策措施而并非为了盈利。

(7)【◆题库问题◆】:[单选] 现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自( )年1月1日起实施,原2003年1月3日颁布的《金融机构反洗钱规定》同时废止。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:现行的《金融机构反洗钱规定》自2007年1月1日起实施

(8)【◆题库问题◆】:[多选] 能够转移商业银行操作风险的保险品种包括( )。
A.商业银行一揽子保险
B.商业综合责任保险
C.未授权交易保险
D.存款保险

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:国际上,商业银行所面临的很多操作风险可以通过购买特定的保险加以缓释,例如:(1)商业银行一揽子保险。(2)错误与遗漏保险。(3)经理与高级职员责任险。(4)未授权交易保险。(5)财产保险。(6)营业中断保险。(7)商业综合责任保险。(8)电子保险。(9)计算机犯罪保险。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 以下关于发生风险的银行业金融机构进行处置的说法中,正确的是( )。
A.接管的期限是1年
B.接管的目的是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式以此维护市场信心与秩序,保护存款人等债权人的利益
C.撤销是监管部门对经其批准设立的的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施
D.银行业金融机构破产是指银行业金融机构符合《商业银行法》的规定,经申请后,被人民法院依法宣告破产的法律行为

【◆参考答案◆】:C

【◆答案解析◆】:接管的期限不得超过2年;接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复银行业金融机构的正常经营能力;银行业金融机构破产是指银行业金融机构符合《破产法》的规定,经申请后,被人民法院依法宣告破产的法律行为。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 上海证券交易所于()成立。
A.1990年
B.1991年
C.1993年
D.1995年

【◆参考答案◆】:A

【◆答案解析◆】:上海证券交易所于1990年12月29日开业。