(1)【◆题库问题◆】:[单选] 银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告,确定合规风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容不包括()。
A.商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性
B.商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用
C.商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性
D.商业银行合规管理职能的独立性和权威性

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告,确定合规风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容包括:(一)商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性;(二)商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用;(三)商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性;(四)商业银行合规管理职能的适当性和有效性。

(2)【◆题库问题◆】:[多选] 每个银行的部门设置不是完全一样的,但有些部门是都有的包括( )。
A.公司业务部
B.个人业务部
C.合规部
D.财务部

【◆参考答案◆】:A B C

【◆答案解析◆】:每个银行的部门设置不是完全一样的,但有些部门是都有的:公司业务部、个人业务部、国际业务部、资金营运部、营业部、信贷审批部、风险管理部、合规部、计财部、会计结算部、出纳保卫部、科技部、内审部、人力资源部、监察室、行政管理部、党群工作委员、会计部、电脑部(或信息技术部)、信贷审查部、风险控制部、资产保全部、法律部、人力资源部、个人金融部、计划财务部、稽核部、监察部、公司业务部、金融同业部、保卫部、发展研究部、国际业务部、办公室(或行政部)、党委办公室(含团委)、营业部、电子银行部、董事会办公室、机构办等。

(3)【◆题库问题◆】:[单选] 目前,我国利率自由化进程正在逐步推进,同业拆借市场利率已基本实现()。
A.多元化
B.自由化
C.全球化
D.标准化

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:目前,我国利率自由化进程正在逐步推进,同业拆借市场利率已基本实现自由化。

(4)【◆题库问题◆】:[单选] ()是指根据保险公司的委托,向保险公司收取佣金,在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构。
A.保险公司
B.保险专业代理机构
C.保险经纪机构
D.保险公估机构

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:保险专业代理机构是指根据保险公司的委托,向保险公司收取佣金,在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构。

(5)【◆题库问题◆】:[单选] 按照信用风险能否分散对风险进行分类可分为( )。
A.结算风险与结算前风险
B.系统性信用风险与非系统性信用风险
C.信用风险与责任风险
D.纯粹风险和投机风险

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:按照风险能否分散,可以分为系统信用风险和非系统信用风险。

(6)【◆题库问题◆】:[多选] 非银行金融机构的监管政策法规包括()。
A.加快专业能力和队伍建设,以更好地适应非银监管工作的需要
B.借危机兴改革,更要重视构筑“防火墙”,审慎推进综合经营试点
C.坚持做到非银机构既支持实体经济,又与防范自身风险有机结合
D.通过推动非银机构发展方式的转变,为促进经济结构调整和经济发展方式转变做出贡献

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:非银行金融机构的监管政策法规包括(1)加快专业能力和队伍建设,以更好地适应非银监管工作的需要(2)借危机兴改革,更要重视构筑“防火墙”,审慎推进综合经营试点(3)坚持做到非银机构既支持实体经济,又与防范自身风险有机结合(4)通过推动非银机构发展方式的转变,为促进经济结构调整和经济发展方式转变做出贡献(5)建立科学合理的操作流程和内控机制。

(7)【◆题库问题◆】:[多选] 贷款人在()情况下有先履行抗辩权,停止支付约定的款项。
A.经营状况严重恶化
B.有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
C.转移财产、抽逃资金,以逃避债务
D.丧失商业信誉

【◆参考答案◆】:A B C D

【◆答案解析◆】:贷款人享有先履行抗辩权,或称不安抗辩权,是指负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订之后,有确切证据证明借款人有下列情形之一:(1)经营状况严重恶化;(2)转移财产、抽逃资金,以逃避债务;(3)丧失商业信誉;(4)有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形。贷款人没有明确证据中止履行的,应当承担违约责任。

(8)【◆题库问题◆】:[判断题] 抵押和质押的根本区别在于是否转移担保财产的占有。
A.正确
B.错误

【◆参考答案◆】:正确

【◆答案解析◆】:抵押与质押的概念区别。

(9)【◆题库问题◆】:[单选] 债权人享有对债务人行为的撤销权,自债务人的行为发生之日起( )内没有行使撤销权的,该撤销权消失。
A.一年
B.二年
C.三年
D.五年

【◆参考答案◆】:D

【◆答案解析◆】:债权人享有对债务人行为的撤销权,自债务人的行为发生之日起五年内没有行使撤销权的,该撤销权消失。

(10)【◆题库问题◆】:[单选] 金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或接受风险,利用组合投资可分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统风险,这属于金融市场的( )功能。
A.货币资金融通
B.风险分散与风险管理
C.资源配置
D.经济调节

【◆参考答案◆】:B

【◆答案解析◆】:这是金融市场的风险分散与风险管理功能。

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